2017年发布或实施的部分反洗钱相关法律政策汇总

以下为2017年发布或实施的部分反洗钱相关法律政策：

2017年2月

       银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》，该指引明确了网贷资金存管业务应遵循的基本规则和实施标准，鼓励网贷机构与商业银行按照平等自愿、互利互惠的市场化原则开展业务。

2017年5月

       人民银行等六部委发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》以履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为。统一报告标准规定了金融机构识别、收集和报送非居民个人和机构账户信息的相关要求和程序。

       人民银行发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号），基于客户准入、维持和退出的全流程，对开户管理和可疑交易报告后续控制提出具体要求。

2017年7月

       年初，人民银行发布了新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号，简称“三号令”），三号令自2017年7月1日起正式施行。为指导金融机构有效执行三号令，人民银行先后下发了四份文件，对三号令执行提出了具体要求

       银监会、民政部联合下发《慈善信托管理办法》，涵盖了慈善信托的设立、备案、财产的管理和处分、变更和终止等内容，其中强调不得借慈善信托名义从事非法集资、洗钱等活动。

2017年8月

       国务院办公厅正式发布《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号），提出多项具体措施，来健全和完善国家反洗钱、反恐怖融资、反逃税“三反”工作体系，有效防控风险，维护国家安全和金融安全。

2017年9月

       人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确ICO(首次代币发行)本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

       中国人民银行印发《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发[2017]218号），通知称，高度重视贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险；交易场所、交易商应当积极履行反洗钱和反恐怖融资义务，加强对交易场所、交易商反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理。

2017年10月

       住房城乡建设部、人民银行、银监会联合部署规范购房融资和加强反洗钱工作，发布《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号），其中明确，严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资，严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

2017年11月

       人民银行发布《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），指导反洗钱义务机构进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，就加强反洗钱客户身份识别有关工作提出了一系列具体要求和执行标准。